Lumo a fait l'objet d'une transmission universelle de patrimoine au bénéfice d'Enerfip, effective au 28/12/2025. Lumo est désormais une marque commerciale d’ENERFIP.
ENERFIP (ci-après « Enerfip ») est une Société par Actions Simplifiée, au capital de 169 012 euros dont le siège social est situé au 6 rue de Maguelone, 34000 Montpellier, immatriculée au RCS de Montpellier sous le numéro 804 231 546.
Enerfip exerce une activité de Prestataire européen de Services de Financement Participatif (PSFP), agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le numéro FP-20222, conformément au règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil du 7 octobre 2020 relatif aux prestataires européens de services de financement participatif pour les entrepreneurs.
Enerfip est enregistrée sous l’identifiant 84827 par l’Autorité de Contrôle et de Résolution (ACPR) comme agent prestataire de services de paiement de LemonWay, établissement de paiement dont le siège social est situé au 8 rue du Sentier, 75002 Paris, agréé par l’ACPR sous le numéro 16568.
Enerfip est membre de l’association Financement Participatif France et s’est engagée à respecter intégralement son code de bonne conduite disponible au siège de l’association ou sur http://financeparticipative.org.
Enerfip est une filiale d’Enerfip Participations.
Enerfip Participations est une société par actions simplifiée au capital social de 6 084 675,00 euros, immatriculée au RCS de Montpellier sous le numéro 901 134 171, dont le siège social est situé 6 rue de Maguelone à Montpellier (34000).
Enerfip Participations exploite un site internet (ci-après le "Site Enerfip"), dénommé "enerfip.eu", dont l'adresse est la suivante : https://www.enerfip.eu.
ENERFIP dispose d’une couverture en Responsabilité Civile et Professionnelle auprès de AIG.
ARTICLE 1. OBJET
Les présentes conditions générales d'utilisation (ci-après, les « CGU ») ont pour objet de définir les dispositions qui s’appliquent aux personnes physiques ou morales dans le cadre de l’accès et l'utilisation des informations et services (ci-après les « Services ») du site www.lumo-france.com (ci-après le « Site Lumo ») et ce quel que soit leur statut : Visiteur, Inscrit ou Investisseur tels que définis à l’Article 3 ci-dessous (ensemble, les « Utilisateurs »).
Lemonway qui est le prestataire de services de paiement d'Enerfip. Lemonway est une société par actions simplifiée au capital de 2 321 987,07 €, enregistrée au RCS de Paris sous le numéro 500 486 915, prestataire de services de paiement agréé par l'ACPR sous le numéro 16568 (ci-après "Lemonway").
Consécutivement à la transmission universelle de patrimoine de Lumo au bénéfice d'Enerfip, les Comptes de Paiement créés par Treezor pour les Inscrits doivent être transférés à Lemonway.
L'acceptation des présentes CGU vaut consentement au transfert du Compte de paiement inscrit dans les livres de Treezor vers les livres de Lemonway. L'acceptation des présentes CGU inclut donc l'acceptation des conditions générales d'utilisation propres aux services fournis par Lemonway accessibles à l'adresse suivante : https://www.lemonway.com/conditions-generales-dutilisation (ci-après les "CGU Lemonway"). Les caractéristiques et les modalités d'utilisation de ce compte de paiement ouvert dans les Livres de Lemonway et des services associés vous seront communiquées ultérieurement par Enerfip et vous sont accessibles sur le Site Enerfip.
ARTICLE 2. ACCEPTATION DES CGU
L’Utilisateur qui accède et utilise le Site de quelque manière que ce soit reconnaît avoir lu, compris et expressément accepté les CGU, lesquelles constituent l'intégralité du contrat passé entre Enerfip et l’Utilisateur et, le cas échéant, annulent et remplacent l'ensemble des contrats antérieurs ayant le même objet entre l’Utilisateur et Lumo ou l’Utilisateur et Enerfip.
Pour matérialiser l’acceptation des présentes CGU, il faut cocher la case suivante sur le Site Lumo : « J'ai lu et accepte les CGU ».
Les CGU sont consultables, imprimables et téléchargeables à tout moment sur le Site Lumo dans la rubrique dédiée à cet effet.
Les présentes CGU s'appliquent pour l’Inscrit et/ou l’Investisseur (tels que ces termes sont définis à l’Article 3 ci-après) de la création de son Compte Personnel jusqu'à sa clôture, pour quelque raison que ce soit.
Enerfip peut modifier à tout moment tout ou partie des présentes CGU, moyennant une information et acceptation préalable de l’Utilisateur par tous moyens : si l’Utilisateur continue d’utiliser le Site Lumo après avoir été informé des modifications des CGU, cette utilisation vaudra acceptation de la nouvelle version des CGU par l’Utilisateur. Tout Utilisateur est tenu de se référer à l’unique version en ligne à la date de sa consultation qui sera automatiquement la dernière version desdites CGU.
En cas de contradiction avec toutes autres règles, politiques et procédures de fonctionnement ne prévoyant pas expressément de dérogation, les CGU prévalent.
L’Utilisateur est libre de résilier les présentes CGU à tout moment, en supprimant son Compte Personnel conformément à l’Article 6.2 ou en cessant d’accéder au Site Lumo et d’utiliser les Services.
ARTICLE 3. STATUT DES UTILISATEURS
Les Utilisateurs peuvent avoir le statut suivant en fonction de leur activité sur le Site Lumo:
Les Utilisateurs sont informés dès que tout ou partie des fonctions offertes aux Investisseurs sont temporairement inactives.
ARTICLE 4. INFORMATIONS ET SERVICES PROPOSÉS SUR LE SITE
4.1 Services d’investissement proposés par Enerfip
Enerfip est un PSFP proposant des services de financement participatif par la fourniture de services de placement sans engagement ferme et de réception et transmission d’ordres portant sur des titres de capital et/ou des titres de créances au sens de l’article L.211-1 du CMF (les « Titres ») et dont la souscription est proposée sur le Site. En acceptant les présentes CGU, les Utilisateurs donnent leur consentement à Enerfip pour reprendre les Services préalablement fournis par Lumo afin notamment de leur proposer le service de réception et de transmission d'ordres portant sur des titres de capital et/ou des titres de créances susmentionné, conformément à son programme d'activités.
Dans ce cadre, Enerfip fournit une solution globale permettant aux Inscrits d’investir en ligne dans des sociétés porteuses de projet intervenant dans le domaine de la transition écologique préalablement sélectionnées par Enerfip et référencées sur le Site, via la souscription de Titres émis par ces dernières (ci-avant et après les « Porteurs de Projet »).
Les offres proposées sur le Site sont issues du processus de sélection d’Enerfip et les procédures de sélection et de présentation des offres et leur gestion sont celles d’Enerfip.
(i) Analyse des projets
Enerfip recueille auprès des Porteurs de Projets l’ensemble des documents et informations nécessaires à l’évaluation d'un projet.
Enerfip contrôle la cohérence, la clarté et le caractère équilibré des informations fournies par le porteur de projet.
Enerfip procède à une analyse critique du projet selon les critères publiés sur son site internet et notamment :
A l’issue de cette analyse, Enerfip procède à une valorisation interne du projet et à une étude des risques conduisant à une évaluation selon ses procédures internes.
Seuls les projets retenus au terme de cette procédure sont proposés à l’Utilisateur sur le Site Lumo ou le Site Enerfip.
(ii) Décision de proposition des projets sur le Site Lumo ou le site Enerfip
La décision de proposer le projet sur le Site Lumo ou le Site Enerfip est prise par le comité de sélection des projets.
Enerfip propose à l’Utilisateur une sélection de plusieurs Projets sur le Site Lumo et/ou le Site Enerfip.
Pour chaque projet faisant l’objet d’une émission de titres financiers, conformément à la règlementation applicable à Enerfip, l’Utilisateur accède, sur son espace personnel via le Site Lumo ou le Site Enerfip, au minimum aux informations suivantes :
Ces informations sont reprises, pour chaque projet, dans une fiche d'Informations clés, établie conformément au règlement (UE) 2020/1503 et au règlement délégué (UE) 2022/2119, accessible au téléchargement sur le site internet sur lequel ledit projet est présenté.
Le projet est également présenté sous la forme d’une présentation résumée sur le site internet (le « Teaser »).
L’Utilisateur peut formuler des questions par écrit sur les projets par email à l’adresse support@lumo-france.com, par l’intermédiaire du formulaire de contact, de sa messagerie interne ou sur la page commentaires de chaque projet.
(iii) Présentation de l’offre de financement d'un projet aux Utilisateurs
Enerfip met à la disposition de l’Utilisateur, sur le Site Lumo, une présentation de l'offre de financement d'un projet, réalisée dans les conditions prévues à l’article L. 411-2 2° du Code monétaire et financier.
La présentation comprend notamment :
Elle comprend également les principales caractéristiques financières de l’offre de financement du projet à venir.
L’offre de financement du projet est également présenté de façon synthétique dans le Teaser.
(iv) Modification du Projet
Enerfip informe immédiatement l’Investisseur de toute modification du Projet, de tout fait nouveau, ou de découverte d’une erreur ou inexactitude dans la Fiche d'Informations Clés sur l'Investissement ou la Fiche Synthétique, susceptible d’avoir une influence significative sur la décision de souscription et survenant pendant la période de Souscription.
Enerfip adresse aux Investisseurs ayant participé à la Levée de fonds un courrier électronique les informant de la modification survenue et de la possibilité d’annuler leur Souscription selon les modalités précisées dans le courrier électronique.
4.2. Parcours client pour les Investisseurs Non-Avertis
Les Services fournis par Enerfip via le Site Lumo peuvent concerner des Investisseurs non-avertis au sens de l’article 2-1)(i) du Règlement PSFP (les « Investisseurs Non-Avertis »).
A cet égard, Enerfip détermine, sur la base des informations fournies par l’Utilisateur, si l’Inscrit doit être qualifié d’Investisseur Non-Averti.
Si l’Inscrit est qualifié d’Investisseur Non-Averti, il doit suivre un parcours client dédié s’il souhaite investir dans une offre de financement participatif sur le Site afin qu’Enerfip puisse déterminer si les services de financement participatif proposés sont appropriés pour lui et qu’Enerfip mette en place une simulation de la capacité à subir les pertes conformément à l'article 21 du règlement (UE) 2020/1503.
Pour déterminer si l’Inscrit est un Investisseur Non-Averti, l’Inscrit doit fournir à Enerfip divers renseignements relatifs à son identité, sa situation financière, ses connaissances et son expérience en matière d’investissement, ses objectifs d’investissement et concernant les services objet des présentes CGU, sa compréhension de base des risques encourus ainsi que sa capacité à supporter des pertes (le « Questionnaire»).
L’obtention par Enerfip d’information exactes et actualisée est déterminante pour la qualité du service fourni par Enerfip. A cette fin, l’Inscrit s’engage à fournir des informations exactes et actualisées dans le cadre du Questionnaire.
L’Inscrit qualifié d’Investisseur Non-Averti s’engage à informer Enerfip de tout changement dans sa situation affectant les informations fournies dans le cadre du Questionnaire.
Sur demande d’Enerfip, l’Inscrit qualifié d’Investisseur Non-Averti s’engage à fournir dans les meilleurs délais toutes ou partie des informations fournies via le Questionnaire pour permettre à Enerfip de mettre à jour l’évaluation mentionnée au présent article.
4.3 Délai de réflexion précontractuel pour les Investisseurs Non-Avertis
Lorsque l’Inscrit est qualifié d’Investisseur Non-Averti, il dispose d’un délai de réflexion précontractuel, au cours duquel il peut, à tout moment, retirer son offre d’investissement ou sa manifestation d’intérêt pour l’offre de financement participatif.
Le délai de réflexion commence à courir au moment où l’offre d’investissement ou la manifestation d’intérêt est émise par l’Investisseur Non-Averti et expire après quatre (4) jours calendaires.
Avant l'expiration de ce délai, l’Inscrit peut exercer ce droit directement dans son espace utilisateur ou en envoyant un courriel à l'adresse suivante : [support@lumo-france.com]
4.4. Souscriptions à des Collectes ouvertes avant le 25/10/2023
Du fait de l'évolution de la réglementation des services de financement participatif, les Collectes ouvertes avant le 25/10/2023 ont été effectuées conformément au statut juridique de Conseiller en Investissement Participatif. Les modalités de souscriptions à ces Collectes demeurent ainsi soumises à la réglementation applicable aux conseillers en investissements participatifs.
ARTICLE 5. CONDITION D'ACCÈS AU SITE
Le Site Lumo est accessible à partir de l’adresse suivante www.lumo-france.com. Il est précisé que l'accès au site www.lumo-france.com pourra être maintenu en tant que vitrine par Enerfip pendant quelques mois après l'effectivité de la transmission universelle de patrimoine de Lumo au bénéfice d'Enerfip et la notification d'abandon d'agrément de PSFP de Lumo par l'AMF. À l'issue de cette période transitoire, le Site disparaîtra pour laisser place exclusivement au Site Enerfip. L'Utilisateur ne pourra pas s'opposer à la disparition du Site Lumo et intenter d'action judiciaire à l'égard d'Enerfip à ce titre.
Pour accéder au Site Lumo, l’Utilisateur doit disposer des matériels et logiciels nécessaires à la connexion au Site Lumo et notamment, sans toutefois s’y limiter, d’un appareil ou terminal compatible avec le Site Lumo et permettant une connexion au réseau Internet. Enerfip ne s’engage pas sur le fait que le Site Lumo sera accessible sur tous terminaux de consultation, tels que les ordinateurs, smartphones, tablettes ou autres. L’ensemble des coûts, frais, abonnements et taxes relatives à la connexion au réseau Internet demeurent à la charge exclusive de l’Utilisateur.
L’accès à certaines informations et services du Site Lumo est soumis à la détention d’un Compte Personnel dans les conditions définies dans l’Article 6 ci-après.
Enerfip fera ses meilleurs efforts pour rendre le Site Lumo accessible 24 heures sur 24, sept jours sur sept, hors cas de force majeure et sous réserve des périodes de maintenance et des pannes éventuelles.
Enerfip se réserve le droit de suspendre l’accès au Site Lumo en tout ou partie, moyennant une information préalable par tous moyens de l’Utilisateur, pour procéder à toute opération de correction, de mise à jour, de maintenance ou pour faire évoluer le Site Lumo. En cas de nécessité d’effectuer une maintenance d’urgence, Enerfip pourra procéder, sans préavis, à une interruption momentanée du Site Lumo. Enerfip ne peut en aucun cas être tenue responsable de tout préjudice et/ou perte qui en résulterait pour l’Utilisateur.
Lumo ne fournit aucune garantie expresse ou implicite, en ce y compris, sans que cette énumération ne soit limitative, les garanties afférentes à la qualité et la compatibilité des services et informations proposées sur le Site Lumo à un usage spécifique, et à la non violation des règles d’utilisation du Site par les Utilisateurs. Le Site Lumo est en constante évolution. L’Utilisateur reconnaît et accepte que la nature et la forme du Site Lumo puissent changer à tout moment.
L’accès au Site Lumo est permis à l’Utilisateur sans limite de temps de connexion. En revanche, compte tenu de l’état de l’art et de la technique, le Site Lumo pourrait présenter des dysfonctionnements en cas d’utilisation inhabituelle et disproportionnée. L’Utilisateur s’engage à ne pas avoir une utilisation déraisonnable et excessive et, plus généralement, à ce que son utilisation du Site Lumo n’affecte pas la stabilité et la sécurité du Site Lumo.
En tout état de cause, Enerfip ne garantit pas que le Site Lumo soit exempt d’anomalies et que son fonctionnement soit ininterrompu. En conséquence, il est rappelé à l’Utilisateur qu’il lui appartient de prendre toute mesure appropriée pour minimiser les conséquences dommageables liées notamment à une possible interruption du fonctionnement du Site Lumo ou à une perte des contenus mis à disposition sur le Site Lumo.
ARTICLE 6. CONDITIONS DE CRÉATION D’UN COMPTE PERSONNEL
6.1 Compte Personnel
Les Utilisateurs souhaitant utiliser les Services et investir dans un Titre présenté sur le Site Lumo doivent avoir créé avant le 27 décembre 2025 un compte à leur nom sur le Site Lumo (ci-avant et ci-après le « Compte Personnel »).
La détention d’un Compte Personnel est exclusivement réservée aux personnes majeures, (c’est-à-dire âgées de plus de 18 ans à la date d’inscription et non-placées sous un régime de tutelle, de curatelle ou de sauvegarde de justice) et aux personnes résidents au sein d'un Etat Membre de l'Union Européenne ou dans un Etat faisant partie de l'Espace Economique Européen.
Tout Utilisateur détenant un Compte Personnel déclare et garantit :
(a) qu’il est dûment habilité et dispose des droits nécessaires s’il représente une personne morale ;
(b) que toutes les informations fournies lors de son inscription sont vraies et correctes ;
(c) qu’il maintiendra l'exactitude de telles informations en modifiant si nécessaire son Compte Personnel ; et
(d) qu’il accepte de recevoir, par courriel à l’adresse qu’il a indiquée lors de son inscription, toute information relative aux Titres qu’il a souscrits via le Site Lumo et aux assemblées générales des titulaires desdits Titres.
Pour s’inscrire et créer un Compte Personnel, l’Utilisateur doit remplir un formulaire en ligne nécessitant la communication d’un certain nombre de données obligatoire, à savoir : nom, prénom, adresse e-mail, mot de passe. Ces données sont récoltées et traitées dans les conditions décrites à l’Article 11.
Pour confirmer la création de son Compte Personnel, le Visiteur devra cliquer sur le lien hypertexte envoyé à l'adresse électronique indiquée dans le formulaire d'inscription. Le lien hypertexte lui sera adressé dans un délai de vingt-quatre (24) heures. Une fois le lien hypertexte cliqué, le Compte Personnel sera activé dans les 24 heures suivant la validation de l’inscription.
Tout Inscrit ou Investisseur ne peut bénéficier que d’un seul et unique Compte Personnel à son nom. En conséquence, l’Inscrit ou l’Investisseur s'engage à ne pas créer ou utiliser sur le Site Lumo d'autres Comptes Personnels que celui initialement créé et attribué, que ce soit sous sa propre identité ou celle d'un tiers. Le fait de créer ou d'utiliser de nouveaux comptes sous sa propre identité ou celle de tiers sans avoir demandé et obtenu l'autorisation écrite préalable d’Enerfip pourra entraîner la suspension immédiate et sans préavis du ou des Comptes Personnels de l’Inscrit ou Investisseur, ainsi que l’annulation des transactions engagées sur ces comptes.
Lors de la création de son Compte Personnel, l’Utilisateur a choisi personnellement son mot de passe de connexion afin d’accéder au Site Lumo.
À chaque connexion, l’Utilisateur devra renseigner son adresse courriel ainsi que son mot de passe. Le mot de passe est strictement personnel et confidentiel.
En cas de perte ou d’oubli du mot de passe, l’Utilisateur est invité à rentrer son adresse électronique afin de recevoir un courriel de réinitialisation pour changer son mot de passe.
Dans l'hypothèse où l’Inscrit ou l’Investisseur aurait connaissance du fait qu'une autre personne a accédé à son Compte Personnel sans son autorisation ou en cas de perte ou de vol de ses identifiants, l’Inscrit ou l’Investisseur en informera immédiatement Enerfip par courriel, et confirmera par lettre recommandée adressée au siège d’Enerfip tel qu’indiqué en en-tête des présentes CGU cette information, afin qu’Enerfip puisse prendre toute mesure adaptée en vue d’y remédier.
6.2 Comment supprimer un Compte Personnel ?
L’Utilisateur peut fermer définitivement son Compte Personnel à tout moment en envoyant une demande en ce sens à Enerfip à l’adresse suivante : support@lumo-france.com ou investisseurs@enerfip.fr. La fermeture du Compte Personnel sera effectuée par Enerfip après avoir pris contact avec l’Utilisateur pour valider les conditions de fermeture du Compte Personnel. L’Utilisateur est toutefois informé du fait qu’Enerfip est susceptible de conserver des données pendant une durée de cinq (5) ans à compter de la fermeture du Compte Personnel, conformément aux prescriptions légales et réglementaires.
ARTICLE 7. COMPTE DE PAIEMENT
La réalisation d’une Transaction se fait nécessairement par le biais du Compte de paiement tel que défini à l’Article 1.
Lors de la réalisation d’une Transaction, les Investisseurs sont invités à verser des fonds par carte bancaire ou par virement bancaire vers leur Compte de paiement.
Enerfip a repris le partenariat que Lumo avait avec Treezor, un prestataire de service de paiement qui permet à l’Utilisateur d’ouvrir un compte de paiement chez ce prestataire au moment de l’ouverture de son Compte Personnel.
L’ouverture et l’utilisation du Compte de paiement ouvert dans les livres de Treezor, sont soumises aux termes et conditions stipulés dans les CGU Treezor.
A partir du Compte de paiement, l’Investisseur peut notamment souscrire à des projets mais également recevoir les versements qui lui sont dus au titre des Titres auxquels il a souscrit (tant que ces services n’ont pas pris fin, et en tout état de cause jusqu’au 31 mars 2026 au maximum date de fin de ces services.
L’Utilisateur peut alors utiliser cet argent pour réaliser une Transaction sur le Site ou le verser sur son compte bancaire à tout moment.
Les compte de paiement ouverts auprès de Treezor vont être transférés auprès de Lemonway, SAS au capital de 2 321 987,07 €, enregistrée au RCS de Paris sous le numéro 500 486 915, prestataire de services de paiement agréé par l'ACPR (ci-après "Lemonway"). Lemonway est le prestataire de services de paiement partenaire d'Enerfip. Dès lors que vous avez ouvert un Compte de paiement par le biais du Site Lumo, ce compte de paiement sera migré dans les livres de Lemonway. L'acceptation des présentes CGU vaut consentement à la migration du Compte de paiement ouvert auprès de Treezor dans les livres de Lemonway et de la création d'un compte de paiement chez Lemonway. Ce transfert est indispensable afin que vous puissiez recevoir les échéances de vos investissements réalisés via le Site Lumo. Il est précisé que la gestion des lignes d'investissement proposés par le biais du site de Lumo sera opérée par Enerfip à compter de l'effet de la transmission universelle de patrimoine et que les remboursements des échéances seront réalisés par le biais de Lemonway.
ARTICLE 8. CONDITIONS D’INVESTISSEMENT DANS LES PORTEURS DE PROJETS
Si le projet n’est pas encore ouvert au financement participatif, l’Utilisateur peut parfois tout de même dans un premier temps soutenir le projet en cliquant sur le bouton « Soutenir ». Il aura alors la possibilité de s'abonner aux actualités du projet sous la forme d’envois de courriels.
Si l’Utilisateur souhaite investir dans le cadre de l’un des projets présentés sur le Site Lumo et ainsi souscrire à des Titres à émettre par le Porteur de Projet concerné, il faut qu’il se soit identifié et, s’agissant des Investisseurs Non-Avertis, qu’ils empruntent le parcours qui leur est réservé tel que décrit à l’Article 4.3 des présentes CGU.
Lors de son processus de souscription, l’Utilisateur choisira le montant de son investissement, puis sera invité à valider un bulletin de souscription avant de procéder au règlement.
Veuillez noter que, sous réserve des dispositions de l’Article 4.4, les souscriptions donnant lieu à l’émission de Titres, sont dès lors définitives et ne donneront lieu à aucun remboursement conformément à l’article L.222-9 du Code de la consommation et à l’article L. 341-16 du Code monétaire et financier.
Le dossier de souscription est ensuite étudié par Enerfip afin de valider sa souscription de Titres à émettre par le Porteur de Projet.
Enerfip assure également pour le compte des Porteurs de Projet la réception, la centralisation et l’horodatage des bulletins de souscription, conformément à la réglementation applicable. Pendant toute la phase de souscription, Enerfip recueille donc, et le cas échéant valide, les dossiers de souscriptions de chacun des Investisseurs. Dans ce cadre et conformément à la réglementation applicable, Enerfip recueille ainsi les données personnelles concernant les Investisseurs et les transmet au Porteur de Projet concerné en vue de l’inscription dans les registres de celle-ci.
En accord avec le Porteur de Projet, Enerfip peut également être amenée à procéder à l’inscription de Titres dans les registres du Porteur de Projet.
Les bulletins de souscription sont traités dans l’ordre chronologique de leur horodatage. Lorsque le projet atteint 100 % de son objectif avant le terme de la collecte, il n’est plus possible d’entamer une procédure de souscription. Les Visiteurs auront toutefois la possibilité de s’inscrire sur liste d’attente, et pourront alors participer au projet en cas de désistement.
Si pour quelque raison que ce soit la collecte pour un projet particulier venait à être annulée, la somme collectée ne sera pas versée au Porteur de Projet. L’Investisseur sera averti sans délai et la somme investie sera de nouveau créditée sur le Compte de paiement de l’Investisseur qui pourra, soit l’investir pour réaliser une Transaction via le Site, soit la transférer sur son compte bancaire.
8.2 Suivi du projet
Enerfip met à disposition des Investisseurs, par tous moyens, des mises à jour relatives au Titres auquel il a souscrit, notamment en cas d’événement important relatif au projet.
Enerfip envoie également des newsletters régulières aux Investisseurs l’ayant expressément accepté, relatives à l’ensemble des projets proposés sur le Site.
En outre, à chaque échéance de paiement, Enerfip suit auprès du Porteur de Projet le bon déroulement de celle-ci. Enerfip met à disposition de l’Investisseur, par tous moyens, les documents éventuellement communiqués par le Porteur de Projet et relatifs à ces échéances.
8.3 Transfert des Titres souscrits
Le cas échéant, le transfert des Titres souscrits ne pourra s’effectuer qu’en conformité avec la documentation et les accords relatifs à l’émission desdits Titres, tels que par exemple les termes et conditions des Titres, les statuts du Porteur de Projet, un éventuel pacte d’associés, etc.
En outre, le transfert de leurs Titres ne pourra être réalisé qu’en conformité avec la réglementation applicable et notamment celle relative à l’offre au public d’instruments financiers.
Les Investisseurs sont invités à contacter l’équipe support d’Enerfip par téléphone (05 79 98 01 57 ou 04 119 34 111) ou par courriel (support@lumo-france.com ou investisseurs@enerfip.fr) afin d’aider à l’organisation matérielle du transfert de leurs Titres.
8.4 Réclamations
Conformément à la réglementation, Enerfip a mis en place une procédure pour le traitement rapide, équitable et cohérent des réclamations des Inscrits. Cette procédure est consultable, imprimable et téléchargeable à tout moment sur le Site de Lumo ou le Site Enerfip dans la rubrique dédiée à cet effet.
8.4.1. Formuler une réclamation
Toute réclamation d’un Investisseur relative au Site ou à un offre de financement présentée sur le Site de Lumo et/ou le Site Enerfip, peut être adressée gratuitement, par téléphone, courrier ou courriel, aux coordonnées mentionnées à la rubrique « Réclamations » accessible de la page FAQ du Site ou via le pied de page « Réclamations » sur la page d’accueil du Site.
Sauf circonstances particulières dûment justifiées, le Groupe Enerfip répond à toute réclamation d’un Investisseur dans un délai maximum de deux (2) mois à compter de la date de réception de cette réclamation.
Toute l’équipe d’Enerfip s’efforce de répondre à vos attentes en vous proposant la meilleure qualité de service possible. Des incidents peuvent toutefois se produire, c’est la raison pour laquelle nous avons mis en place une procédure de traitement des réclamations qui doit :
Enerfip applique sa procédure de traitement des réclamations à tout appel, e-mail ou courrier de votre part faisant état d’un mécontentement, à l’exception de vos demandes d’information, d’avis, de clarification, de service ou de prestation.
Vous pouvez adresser votre réclamation aux coordonnées suivantes :
Votre réclamation doit être formulée en langue française et comprendre l’ensemble des éléments nous permettant d’y apporter une solution rapide et notamment : votre identité complète et un exposé précis du problème rencontré.
Si le problème rencontré est relatif à un investissement, pensez à mentionner le projet concerné ainsi que la date et le montant de votre souscription.
Nous nous engageons à traiter votre réclamation avec transparence, objectivité et rapidité. Notre Responsable Client et notre Responsable Communication vous tiennent informé(e) sans délai de la réception de votre réclamation, de sa prise en charge ainsi que des différentes étapes de son traitement. Nous nous engageons à vous confirmer la prise en charge de votre réclamation dans un délai de 48 heures.
Sauf circonstances particulières dont vous serez informé(e), nous nous engageons à apporter une réponse à votre réclamation dans un délai de deux mois à compter de la réception de celle-ci.
8.4.2. Traitement des réclamations
Les réclamations sont reçues par le service client. Elles sont traitées gratuitement par l’agent en charge de la réclamation (Responsable Client).
Lorsqu'un Client adresse une Réclamation, un e-mail de confirmation de la prise en charge de sa Réclamation lui est envoyé dans un délai de 48 heures.
Le Responsable Client enregistre la Réclamation sur le tableur de suivi des réclamations regroupant les informations suivantes :
Le Responsable Client analyse la Réclamation.
La criticité est évaluée par le Responsable Client selon deux niveaux : mineur, majeur. Les Réclamations de criticité majeur entraînent la consultation de la Direction et font l’objet de mesures de documentation et d'archivage particulières.
Si celle-ci est incomplète, notamment si elle ne comprend pas l'identité complète du Client et un exposé précis du problème rencontré, qui permettra au Service Client d'aiguiller la demande vers le circuit de réclamation compétent, le Responsable Client invite sans délai le client à fournir les informations nécessaires au bon traitement de la réclamation.
Si celle-ci est injustifiée, il en informe le client sans délai en détaillant les raisons, sauf dans le cas où le client fait l’objet d’une déclaration TRACFIN. Ainsi, dans le cas où le client fait l’objet d’une déclaration TRACFIN, le client est informé que sa réclamation est injustifiée mais sans détailler les raisons. Si celle-ci est justifiée :
Dans ce dernier cas, Enerfip met en place avec diligence les actions correctives nécessaires. L'ensemble des étapes de la procédure (envoi de l'e-mail de confirmation de prise en charge de la réclamation, enregistrement de la réclamation, mise en place d'actions correctives, réponse apportée à la Réclamation) font l'objet d'un enregistrement dans le Tableur de suivi. Dans tous les cas, et sauf circonstances particulières dûment justifiées, conformément à l'article 14 des CGU d'Enerfip, il est répondu dans un délai maximum de deux mois à l'ensemble des Réclamations des Clients.
8.4.3. Recours
Si la réponse apportée par Enerfip à la réclamation ne satisfaisait pas le demandeur, celui-ci a la possibilité de faire appel à un médiateur, conformément aux dispositions des articles L 611-1 et R 612-1 et suivants du Code de la Consommation concernant le règlement amiable des litiges. Le médiateur Médiation de la Consommation & Patrimoine, peut être contacté :
Les frais de médiation sont pris en charge par Enerfip. Le médiateur doit être saisi dans le délai maximal d'un an à compter de la réclamation initiale.
Si le demandeur a investi dans un des produits suivants : obligation simple, obligation convertible, action, il peut contacter le Médiateur de l'Autorité des marchés financiers en remplissant un formulaire sur le site de l'AMF.
Il pourra également contacter le médiateur de l'AMF par courrier :
Autorité des marchés financiers La médiation 17, place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02
ou par Téléphone : 01 53 45 60 00
8.5 Informations des clients
L’Utilisateur déclare et garantit à Enerfip que :
L’Investisseur Non-Averti déclare et garantit à Enerfip qu’il a été informé par Enerfip et a pleinement connaissance qu’il bénéficiait du délai de réflexion prévu à l’Article 4.4 des présentes CGU.
ARTICLE 9. RÉTRACTATION
La souscription à un Titre vaut ordre de paiement irrévocable donné par l’Investisseur à Treezor (et à Lemonway dans le cadre de la migration du Compte de paiement) pour le compte du Porteur de Projet émetteur de Titres.
Sous réserve des dispositions prévues à l’Article 4.4 des présentes CGU et conformément à l’article L.222-9 du Code de la consommation et à l’article L.341-16 du CMF, l’Investisseur ne dispose d’aucun droit de rétractation et aucun remboursement ne pourra être demandé.
ARTICLE 10. ENGAGEMENTS DES UTILISATEURS
Les Utilisateurs s’engagent à utiliser le Site Lumo et les Services dans les conditions prévues aux présentes CGU et conformément aux lois et règlements en vigueur.
L’Utilisateur est seul responsable des informations, données, commentaires, images et plus généralement tous contenus qu’il transmet par l’intermédiaire du Site, et renonce à ce titre à engager tout recours à l'encontre d’Enerfip dans la mesure où les données transmises par l’Utilisateur sont utilisées conformément aux stipulations des présentes CGU.
Enerfip ne peut être tenue responsable des éléments que l’Utilisateur divulgue de sa propre initiative. Enerfip n'est pas responsable de l'exactitude des données fournies, ni des conséquences que la diffusion de ces données peut avoir.
L'Utilisateur ne pourra publier de contenu sur lequel il ne disposerait pas des droits nécessaires pour sa reproduction, sa représentation et sa communication au public. L’Utilisateur garantit Enerfip contre toutes réclamations et/ou actions de tiers à ce titre.
Chaque Utilisateur doit respecter les autres Utilisateurs, doit communiquer de façon non grossière et se conformer à la réglementation et à la législation en vigueur et notamment :
L’Utilisateur est informé que les contenus qu’il publie et/ou partage et/ou propose par l’intermédiaire du Site Lumo peuvent faire l’objet d’une indexation par les moteurs de recherche.
L’Utilisateur s'engage à indemniser Enerfip de tous dommages ou dépenses pécuniaires ou extra-pécuniaires qui pourraient résulter pour Enerfip, directement, de toute réclamation liée au non-respect par l’Utilisateur des CGU .
Enerfip met à la disposition des Utilisateurs un dispositif permettant de lui signaler tout contenu inapproprié. Le dispositif est accessible en cliquant sur le formulaire de Contact et en choisissant l’option « Signaler un abus ». Il est également possible de s’adresser directement à Enerfip en se rendant sur cette même page et en choisissant le motif dans le menu déroulant prévu à cet effet ou en adressant un courriel à l’adresse support@lumo-france.com.
Enerfip procédera au retrait du contenu manifestement illicite porté à sa connaissance, ce que l’Utilisateur accepte expressément. Enerfip est également tenue d’informer promptement et de coopérer avec les autorités publiques compétentes lorsqu’un contenu de ce type lui a été signalé, ce que l’Utilisateur accepte expressément.
Enerfip conserve les données de « logs » (notamment l’adresse IP, l’horodatage et/ou les données associées au Compte Personnel de l’Utilisateur, le cas échéant) correspondant au signalement d’un contenu en application de l’article 6.I.4 de la loi pour la confiance dans l’économie numérique qui sanctionne tout signalement abusif.
ARTICLE 11. DONNÉES PERSONNELLES
Pour disposer d’un Compte Personnel lui permettant d’investir dans des Titres proposés sur le Site Lumo l’Investisseur doit fournir certaines informations nécessitant la communication d’un certain nombre de données (les « Données d’Identification »), à savoir:
Pour un Investisseur personne physique :
- civilité, nom, prénom, adresse postale, date et lieu de naissance, nationalité, adresse email, adresse postale secondaire le cas échéant, numéro de téléphone
- pour des raisons réglementaires, les informations sur ses connaissances, son expérience, ses objectifs et ses préférences en matière d’investissement et des informations sur sa situation patrimoniale et financière, ses coordonnées bancaires. Il sera également amené à enregistrer dans son Compte Personnel un certain nombre de justificatifs :
Pour un Investisseur personne morale :
- civilité, nom, prénom, date et lieu de naissance, nationalité, qualité, numéro de téléphone, adresse email du représentant de la personne morale et des éventuels bénéficiaires effectifs, raison sociale, forme juridique, ville et pays du siège social, lieu et numéro d’enregistrement, ses coordonnées bancaires.
Les justificatifs à fournir sont :
Pour un Investisseur associatif :
- civilité, nom, prénom, date et lieu de naissance, nationalité, qualité, numéro de téléphone, adresse email du représentant de l'association, raison sociale, date de déclaration, n° d'enregistrement forme juridique et adresse du siège.
Les justificatifs à fournir sont :
Le nom d’utilisateur ou pseudonyme choisi par l’Utilisateur ne doit pas faire référence à une orientation politique, une ethnie, une communauté, une religion, être vulgaire ou insultant, avoir de connotation sexuelle voire pornographique, faire référence à un produit stupéfiant ou toute autre substance interdite par la législation française, faire référence à des boissons alcoolisées, au tabac ou aux produits du tabac, d’une manière générale, porter atteinte à l’ordre public, aux droits des tiers, ou encore être orthographié ou épelé alternativement dans le but de contourner les règles imposées ci-dessus.
Les Données d’Identification sont fournies volontairement par les Utilisateurs lors de leur inscription sur le Site, via les formulaires d'inscription ou leur du renseignement du Questionnaire.
Tout défaut de réponse à une information nécessaire pourra avoir pour conséquence la non-création du Compte Personnel ou une impossibilité d’accéder aux services.
Pour disposer de plus amples informations sur les données personnelles, veuillez-vous reporter aux mentions du Site qui contiennent une rubrique « Données Personnelles ».
L'Investisseur consent, en acceptant les présentes CGU, à ce que les données personnelles fournies au présent paragraphe soient transférées à Enerfip dans le cadre de la transmission universelle de patrimoine de Lumo au bénéfice d'Enerfip afin qu'Enerfip puisse exercer les Services conformément au cadre légal et réglementaire qui lui applicable.
Gestion des notifications et des courriels
L’Utilisateur accepte de recevoir, par courriel et/ou par tout autre moyen de notification, des informations relatives au Site Lumo et aux produits et services d’Enerfip, soit parce qu'il y a explicitement consenti en cochant à chaque fois la case prévue à cet effet, soit parce qu'elles relèvent de l'intérêt légitime.
Enerfip met à la disposition de l’Utilisateur un centre de gestion des notifications par le biais duquel l’Utilisateur pourra choisir de recevoir et/ou de ne plus recevoir certaines ou toutes les notifications en fonction de leurs thèmes et/ou de leurs objets.
Bloctel
Si le numéro de téléphone de l’Utilisateur est recueilli à l’occasion de la création de son Compte Personnel ou de la souscription à un Produit, Enerfip s’engage à n’utiliser ces coordonnées téléphoniques que pour la bonne exécution du Contrat et des prestations de service ou pour contacter l’Utilisateur afin de lui proposer de nouveaux services. Sans préjudice de ce qui précède, conformément à l’article L. 223-2 du Code de la consommation, l’Utilisateur est informé qu’il dispose, s’il le souhaite, du droit de s’inscrire sur la liste d’opposition au démarchage téléphonique Bloctel gérée par la société Opposetel accessible sur le site : www.bloctel.gouv.fr. L’inscription sur cette liste est gratuite. Elle s’impose à tous les professionnels à l’exception de ceux avec lesquels l’Utilisateur a déjà conclu un contrat.
ARTICLE 12. CONFIDENTIALITÉ
Les Inscrits et Investisseurs auront accès à des informations détaillées relatives aux Porteurs de Projet (notamment et de manière non limitative descriptif du projet, plan de financement, prévisionnel financier, etc.). Toutes informations relatives aux Porteurs de Projet, de quelque nature et/ou support qu’elles soient doivent être considérées et traitées comme confidentielles (ci-après « Informations Confidentielles ») aussi longtemps que ces informations ne sont pas tombées dans le domaine public.
Par conséquent, les Inscrits et Investisseurs s’engagent à ne pas divulguer tout ou partie des Informations Confidentielles à des tiers et à ne pas les utiliser dans un autre but que l’étude de l’opportunité d’investir dans les offres de financement participatif proposées par les Porteurs de Projet via le Site Lumo.
ARTICLE 13. RÉSILIATION
13.1. Fin des services
Dans le cadre de la transmission universelle de patrimoine de Lumo au bénéfice d'Enerfip, les Services sont repris par Enerfip. Il est précisé qu'Enerfip peut utiliser la marque "Lumo" et l'interface du Site pendant quelques mois suivant l'effectivité de la transmission universelle de patrimoine et la décision de l'AMF actant l'abandon d'agrément de prestataire européen de services de financement participatif de Lumo.
En cas de manquement par l’Utilisateur à l’une quelconque de ses obligations au titre des CGU, Enerfip se réserve le droit de lui adresser un courriel d’avertissement et de suspendre temporairement ou de résilier l’accès et l’utilisation du Compte Personnel, des Services et du Site Lumo, ainsi que d’entreprendre toute autre action qu’Enerfip jugera appropriée en vue de faire cesser et de sanctionner ledit manquement, sans formalité judiciaire, sans dédommagement et sans préjudice de tous dommages et intérêts auxquels Enerfip pourrait prétendre. La suspension ou le blocage peut être temporaire et implique le fait de ne plus autoriser de Transactions, de dépôts ou de retraits depuis le Compte de paiement ou de supprimer certaines Transactions.
Dans un tel cas, l’Utilisateur sera informé du motif de la suspension ou de la résiliation de son Compte Personnel et, le cas échéant, de la durée de la suspension. Les sanctions décrites peuvent être prononcées sans préjudice de toutes poursuites, pénales ou civiles, dont l’Utilisateur pourrait faire l’objet de la part des autorités publiques, de tiers, ou d’Enerfip.
A ce titre, Enerfip se réserve notamment le droit de suspendre ou bloquer immédiatement et sans préavis le Compte Personnel de l'Utilisateur ou Investisseur :
Enerfip peut décider à son initiative, sans justification, de clôturer la relation d’affaires, moyennant un préavis d’une durée raisonnable et, à ce titre, de suspendre l’accès ou bloquer le Compte Personnel de l’Utilisateur ou l’Investisseur.
La fermeture ou la suppression d’un Compte Personnel entraîne la résiliation du contrat conclu entre l’Utilisateur et Enerfip.
Dans le cas où des fonds existeraient encore sur le Compte de paiement de l’Investisseur, celui-ci devra procéder aux virements des fonds sur son compte bancaire conformément aux termes et conditions des Conditions générales d’utilisation de Treezor accessibles à l’adresse suivante : https://www.lumo-france.com/uploads/2021/01/treezor-contrat-cadre-service-de-paiement-lumo.pdf. Dans le cas où des remboursements seraient encore en cours au moment de la demande de fermeture du Compte Personnel, le Compte Personnel ne sera fermé qu’à l’issue de la dernière échéance de remboursement correspondant à l’investissement participatif concerné.
En cas de résiliation des CGU pour quelque cause que ce soit, le Site Lumo fourni à l’Utilisateur sera suspendu et toutes ses données et/ou contenus seront rendus inaccessibles dans un délai de quinze (15) jours, sauf motif légitime, et seront conservés par Enerfip dans les conditions prévues à l’Article 11. Il est toutefois précisé que les stipulations des CGU seront maintenues en ce qu’elles régissent le Site Lumo utilisé antérieurement au jour de la prise d’effet de la résiliation.
ARTICLE 14. CLAUSE SALVATRICE
Si l'une ou plusieurs dispositions des présentes CGU s'avèrent privées d'effet, cette circonstance n'affectera en rien la validité des autres dispositions des CGU. Il en serait de même dans l'hypothèse où les présentes CGU comporteraient des lacunes. La clause devant être supprimée ou qui est manquante, sera remplacée par une disposition juridiquement valable et conforme à l'objet des présentes CGU.
ARTICLE 15. STIPULATIONS GÉNÉRALES
Le fait de ne pas exiger ou forcer l’exécution par l’Utilisateur de certaines des stipulations des CGU ne saurait être interprété comme une renonciation, de la part d’Enerfip, à son droit d’exiger ou de faire imposer l’exécution de ces stipulations.
Hormis ce que prévoient expressément et spécifiquement les présentes CGU, les déclarations, accords, renonciations ou autres actes ou omissions d’Enerfip ne sauraient en aucun cas être interprétés comme visant à modifier les présentes CGU, et n’auront de valeur contraignante que s’ils sont sous forme écrite et signés par l’Utilisateur et le représentant légal d’Enerfip.
Sauf en cas de cession forcée des droits et obligations contractuelles au titre des présentes CGU intervenant dans le cadre d'une procédure collective dont il ferait l'objet, les Utilisateurs ne pourront céder, transférer ou transmettre à un tiers, à quelque titre et par quelque moyen que ce soit, y compris dans le cadre d'une opération entraînant la transmission universelle de tout ou partie de leur patrimoine, les obligations qui leur incombent en vertu des présentes CGU sans l'accord écrit préalable d’Enerfip.
En cas de manquement à cette stipulation, Enerfip disposera d'un délai de trois (3) mois à partir de la connaissance de la cession pour informer l’Utilisateur concerné, par lettre recommandée avec avis de réception, de son intention de résilier les présentes CGU. La résiliation des CGU prendra effet [un (1) mois] après la réception de ladite lettre par l’Utilisateur.
Il est précisé que les obligations des Utilisateurs aux termes des CGU subsisteront, sans qu'il soit nécessaire d'obtenir l'accord de ces derniers, dans le cadre de la transmission universelle de patrimoine de Lumo au bénéfice d'Enerfip,
Il est précisé que Lumo avait informé les Utilisateurs de cette transmission universelle de patrimoine dans les meilleurs délais, lesquels déclarent accepter d'ores et déjà ces opérations et reconnaissent Enerfip comme leur cocontractant.
Pour toute question, information, notification, l’Utilisateur peut contacter Enerfip par :
ARTICLE 16. CONFLITS D'INTERETS
Enerfip maintient et applique des procédures de gestion des conflits d'intérêts. Ces procédures consistent à mettre en œuvre des mesures organisationnelles et des procédures en vue d'éviter ou de détecter et de gérer les conflits d'intérêts pouvant survenir dans le cadre des services offerts par Enerfip en tant que PSFP.
Enerfip communique aux Utilisateurs, qui reconnait en avoir connaissance, la nature générale et les sources des conflits d'intérêts ainsi que les mesures prises pour les atténuer, sur le Site Lumo et le Site Enerfip dans la rubrique dédiée à cet effet et accessible à l’adresse suivante : https://www.lumo-france.com/conflits-interets.
ARTICLE 17. GESTION EXTINCTIVE
La gestion extinctive correspond à l’ensemble des moyens et procédures visant à assurer que les opérations de financement des projets en cours sur la plateforme, notamment le paiement des échéances et leur remboursement peuvent être menés à leur terme en l’absence d'Enerfip.
Le dispositif de gestion extinctive mis en place par Enerfip s'applique aux opérations en cours de financement réalisées par le biais de Lumo et aux opérations qui ont prévu d'être présentées sur le Site Lumo par Enerfip. Vous pouvez prendre connaissance de ce dispositif de gestion extinctive via le lien suivant : Procédure de gestion extinctive d'Enerfip.
ARTICLE 18. LOI APPLICABLE
Les présentes CGU sont régies, interprétées et appliquées conformément au droit français, la langue d'interprétation étant la langue française en cas de contestation sur la signification d'un terme ou d'une disposition des présentes.
En cas de difficulté relative à l’utilisation du Site Lumo ou à la validité, l’interprétation ou l’exécution des présentes CGU, l’Utilisateur peut contacter Enerfip (cf détails de l'Article 8.4 Traitement des réclamations).